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江蘇某銀行申請(qǐng)執(zhí)行監(jiān)督案

【基本案情】2014年7月9日，某銀行與某公司簽訂《最高額銀行承兌匯票承兌合同》，約定承兌最高限額不超過(guò)1000萬(wàn)元。同日，毛某芹與某銀行簽訂《質(zhì)押合同》，約定毛某芹以其名下某銀行開(kāi)具的2張存單共計(jì)1000萬(wàn)元對(duì)前述承兌合同項(xiàng)下借款提供質(zhì)押擔(dān)保，約定若主債權(quán)到期（包括提前到期）債務(wù)人未予清償?shù)模炽y行有權(quán)實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)；質(zhì)押期限為2014年7月9日至2015年1月9日。當(dāng)日，毛某芹向某銀行交付上述質(zhì)押存單2張并簽訂《權(quán)利質(zhì)押清單》。某銀行依約向某公司開(kāi)具2張共計(jì)1000萬(wàn)元的承兌匯票并承兌付款，但某公司未能在票據(jù)到期日將應(yīng)付票據(jù)款交存某銀行。

2014年11月10日，江蘇省揚(yáng)中市人民法院在審理某小額貸款公司訴借款人楊某娥、連帶保證人毛某芹民間借貸糾紛案中，根據(jù)某小額貸款公司的訴訟保全申請(qǐng)，凍結(jié)了毛某芹已質(zhì)押給某銀行的500萬(wàn)元的存單。

2015年1月7日，某銀行以涉案存單到期為由向揚(yáng)中市人民法院提出解除凍結(jié)的書(shū)面申請(qǐng)，未獲批準(zhǔn)。同年4月28日，某銀行根據(jù)法院要求，出具《承諾》一份，載明：“現(xiàn)我單位申請(qǐng)解除對(duì)該質(zhì)押存單的凍結(jié)，若申請(qǐng)解除凍結(jié)的行為存在錯(cuò)誤導(dǎo)致?lián)p失的，我單位提供反擔(dān)保，對(duì)上述存單的申請(qǐng)解除凍結(jié)行為承擔(dān)責(zé)任。”次日，法院解除凍結(jié)。

2015年6月8日，揚(yáng)中市人民法院對(duì)某小額貸款公司訴楊某娥、毛某芹等人的民間借貸糾紛案作出判決，判令楊某娥償還某小額貸款公司借款200萬(wàn)元本息，毛某芹等人共同承擔(dān)連帶還款責(zé)任。同年12月29日，某小額貸款公司申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。揚(yáng)中市人民法院作出（2015）揚(yáng)執(zhí)字第1614號(hào)裁定，以某銀行出具的《承諾》系自愿為毛某芹提供保證，故依據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定（試行）》（以下簡(jiǎn)稱《執(zhí)行工作若干規(guī)定》）第85條規(guī)定，裁定某銀行在保證責(zé)任范圍內(nèi)對(duì)某小額貸款公司承擔(dān)清償責(zé)任。

某銀行不服，向揚(yáng)中市人民法院提出執(zhí)行異議，認(rèn)為其因行使質(zhì)權(quán)需要，申請(qǐng)對(duì)涉案存單解除凍結(jié)并無(wú)過(guò)錯(cuò)，法院要求其承擔(dān)保證責(zé)任無(wú)事實(shí)依據(jù)。揚(yáng)中市人民法院于2016年3月7日作出（2016）蘇1182執(zhí)異5號(hào)裁定，認(rèn)為某銀行自愿為毛某芹提供保證，法院裁定執(zhí)行其財(cái)產(chǎn)符合法律規(guī)定，遂裁定駁回異議，并告之如不服可在15日內(nèi)向法院提起訴訟。

某銀行遂根據(jù)法院指引，提起執(zhí)行異議之訴，請(qǐng)求：確認(rèn)某銀行對(duì)涉案存單享有質(zhì)權(quán)，其出具的《承諾》不構(gòu)成保證；撤銷揚(yáng)中市人民法院追加其為被執(zhí)行人的裁定及駁回異議裁定。2016年7月28日，揚(yáng)中市人民法院認(rèn)為該案應(yīng)當(dāng)依照審判監(jiān)督程序處理，裁定駁回起訴。某銀行不服提起上訴。鎮(zhèn)江市中級(jí)人民法院認(rèn)為某銀行可通過(guò)普通確權(quán)訴訟另行主張質(zhì)權(quán)，駁回上訴。

2016年底，某銀行按照鎮(zhèn)江市中級(jí)人民法院的指引，以毛某芹為被告、某小額貸款公司為第三人，向揚(yáng)中市人民法院提起質(zhì)押合同訴訟。2017年11月14日，該院作出（2016）蘇1182民初4094號(hào)判決，確認(rèn)某銀行對(duì)涉案存單享有質(zhì)權(quán)，其提供的《承諾》不構(gòu)成對(duì)毛某芹債務(wù)的擔(dān)保。某小額貸款公司不服提起上訴。2018年5月24日，鎮(zhèn)江市中級(jí)人民法院二審判決駁回上訴，維持原判。

【檢察機(jī)關(guān)履職情況】

線索來(lái)源  2017年3月初，某銀行向揚(yáng)中市人民檢察院申請(qǐng)執(zhí)行監(jiān)督，主張其對(duì)毛某芹涉案存單享有質(zhì)權(quán)，《承諾》不構(gòu)成擔(dān)保，揚(yáng)中市人民法院據(jù)此追加其為被執(zhí)行人違法。

調(diào)查核實(shí)  揚(yáng)中市人民檢察院受理某銀行的監(jiān)督申請(qǐng)后，查明以下事實(shí)：一是對(duì)涉案合同進(jìn)行了審查，確認(rèn)某銀行對(duì)涉案存單享有質(zhì)權(quán)。因某公司未能在票據(jù)到期日將應(yīng)付票據(jù)款1000萬(wàn)元交存某銀行，某銀行有權(quán)根據(jù)《質(zhì)押合同》約定對(duì)毛某芹質(zhì)押的1000萬(wàn)元存單行使優(yōu)先受償權(quán)。二是本案執(zhí)行期間，執(zhí)行法院同時(shí)執(zhí)行的另案，即毛某芹與王某龍民間借貸糾紛案的審判及執(zhí)行情況。該案一審中，法院依王某龍申請(qǐng)凍結(jié)了毛某芹在某銀行的12張存單共計(jì)6400萬(wàn)元，某銀行同樣以其對(duì)12張存單享有質(zhì)權(quán)為由申請(qǐng)法院解除凍結(jié)，并向法院出具書(shū)面承諾，內(nèi)容與本案《承諾》基本一致。法院解除對(duì)上述存單的凍結(jié)后，王某龍不服，先后提出執(zhí)行異議和執(zhí)行異議之訴，法院一審、二審、再審均認(rèn)為某銀行對(duì)該12張存單享有質(zhì)權(quán)，依法享有優(yōu)先受償權(quán)，對(duì)王某龍?zhí)岢龅脑V求未予支持。

監(jiān)督意見(jiàn)  2017年3月14日，揚(yáng)中市人民檢察院向揚(yáng)中市人民法院發(fā)出檢察建議書(shū)，指出某銀行出具的《承諾》不構(gòu)成擔(dān)保法意義上的保證，法院裁定由其承擔(dān)還款責(zé)任，缺乏事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)。法院對(duì)某銀行提出的異議予以駁回且引導(dǎo)其提起執(zhí)行異議之訴，在執(zhí)行異議之訴被駁回后又告之其依照審判監(jiān)督程序處理，導(dǎo)致某銀行飽受訴累，建議法院依法糾正錯(cuò)誤執(zhí)行行為。

2017年7月28日，揚(yáng)中市人民法院回函以某銀行提起質(zhì)權(quán)確認(rèn)之訴為由，未采納檢察建議。揚(yáng)中市人民檢察院對(duì)該案持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)在質(zhì)押合同糾紛案件審理期間，法院根據(jù)某小額貸款公司的申請(qǐng)已強(qiáng)行劃扣某銀行260萬(wàn)元。在質(zhì)押合同糾紛一案判決確認(rèn)某銀行對(duì)涉案存單享有質(zhì)權(quán)，《承諾》不構(gòu)成對(duì)毛某芹債務(wù)的擔(dān)保后，法院亦未將劃轉(zhuǎn)的260萬(wàn)元執(zhí)行回轉(zhuǎn)。揚(yáng)中市人民檢察院遂于2018年8月1日，再次向揚(yáng)中市人民法院發(fā)出檢察建議，指出：某銀行與毛某芹、某小額貸款公司質(zhì)押合同糾紛一案已全部審理完畢，原復(fù)函中提出的“某銀行正在提起質(zhì)權(quán)確認(rèn)之訴”的情形已不復(fù)存在，建議法院依法糾錯(cuò)并進(jìn)行執(zhí)行回轉(zhuǎn)。

監(jiān)督結(jié)果  2019年1月25日，揚(yáng)中市人民法院向揚(yáng)中市人民檢察院復(fù)函稱，該院作出的（2015）揚(yáng)執(zhí)字第1614號(hào)裁定確有錯(cuò)誤，應(yīng)予糾正，對(duì)檢察建議予以采納。該院已于2018年9月6日裁定執(zhí)行回轉(zhuǎn)，某小額貸款公司已將260萬(wàn)元執(zhí)行款返還某銀行。

【指導(dǎo)意義】

（一）質(zhì)權(quán)人為申請(qǐng)解除對(duì)質(zhì)物的凍結(jié)，向法院承諾對(duì)申請(qǐng)解除凍結(jié)錯(cuò)誤造成的損失承擔(dān)責(zé)任，不是對(duì)出質(zhì)人債務(wù)的保證，法院裁定執(zhí)行其財(cái)產(chǎn)錯(cuò)誤。《執(zhí)行工作若干規(guī)定》第85條規(guī)定，人民法院在審理案件期間，保證人為被執(zhí)行人提供保證，人民法院據(jù)此解除保全措施的，案件審結(jié)后如果被執(zhí)行人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行或其財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)時(shí)，人民法院有權(quán)裁定執(zhí)行保證人在保證責(zé)任范圍內(nèi)的財(cái)產(chǎn)。執(zhí)行程序中將案外人認(rèn)定為保證人，意味著直接使得生效法律文書(shū)列明的被執(zhí)行人以外的人承擔(dān)實(shí)體責(zé)任，對(duì)當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)將產(chǎn)生無(wú)法律依據(jù)的不當(dāng)影響，因此關(guān)于保證責(zé)任的認(rèn)定應(yīng)嚴(yán)格遵循有關(guān)法律規(guī)定，根據(jù)當(dāng)事人真實(shí)意思表示慎重審查認(rèn)定。本案中，某銀行作為案外人，只有在向法院明確其愿意為被執(zhí)行人毛某芹的債務(wù)提供保證時(shí)，法院才可裁定執(zhí)行某銀行在保證責(zé)任范圍內(nèi)的財(cái)產(chǎn)。某銀行出具的《承諾》雖然有“反擔(dān)保”一詞，但反擔(dān)保是指?jìng)鶆?wù)人為保證人提供的擔(dān)保，某銀行與毛某芹并非債務(wù)人與保證人的關(guān)系，某銀行也未作出為毛某芹的債務(wù)提供擔(dān)保的意思表示，因此不構(gòu)成反擔(dān)保。《承諾》是某銀行應(yīng)法院要求出具，內(nèi)容是愿對(duì)其申請(qǐng)解除凍結(jié)錯(cuò)誤可能導(dǎo)致的損失承擔(dān)責(zé)任，并非為毛某芹對(duì)某小額貸款公司的擔(dān)保債務(wù)提供保證，因此不屬于《執(zhí)行工作若干規(guī)定》第85條規(guī)定的“保證人為被執(zhí)行人提供保證”的情形，人民法院據(jù)此裁定執(zhí)行某銀行的財(cái)產(chǎn)錯(cuò)誤。

（二）執(zhí)行程序中應(yīng)正確區(qū)分對(duì)執(zhí)行行為的異議與對(duì)執(zhí)行標(biāo)的的異議，準(zhǔn)確適用不同的法律救濟(jì)途徑。《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百二十五條及第二百二十七條對(duì)執(zhí)行行為異議和執(zhí)行標(biāo)的異議規(guī)定了不同的救濟(jì)途徑，當(dāng)事人、利害關(guān)系人對(duì)執(zhí)行行為異議裁定不服的，可向上級(jí)人民法院申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)執(zhí)行標(biāo)的異議裁定不服的，可提起執(zhí)行異議之訴。本案中，某銀行是對(duì)法院認(rèn)定《承諾》系對(duì)毛某芹擔(dān)保的債務(wù)提供保證，并據(jù)此裁定執(zhí)行其財(cái)產(chǎn)的行為不服，屬于對(duì)執(zhí)行行為提出的異議，而非對(duì)執(zhí)行標(biāo)的提出的異議，對(duì)該異議裁定不服的救濟(jì)途徑為復(fù)議程序，人民法院引導(dǎo)其提起執(zhí)行異議之訴，程序指引有誤。在某銀行提起執(zhí)行異議之訴后，人民法院認(rèn)為該案應(yīng)當(dāng)依照審判監(jiān)督程序處理，駁回起訴亦屬適用法律錯(cuò)誤。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百一十二條規(guī)定，人民法院應(yīng)當(dāng)對(duì)某銀行就涉案存單是否享有足以排除強(qiáng)制執(zhí)行的民事權(quán)益進(jìn)行審理，并對(duì)其提出的確權(quán)訴訟請(qǐng)求一并作出裁判，而不應(yīng)指引其另行提起普通確權(quán)訴訟主張質(zhì)權(quán)。

（三）對(duì)已經(jīng)設(shè)立質(zhì)權(quán)的標(biāo)的物，人民法院可以采取財(cái)產(chǎn)保全措施，但不影響質(zhì)權(quán)人的優(yōu)先受償權(quán)。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第一百五十七條的規(guī)定，人民法院對(duì)抵押物、質(zhì)押物、留置物可以采取財(cái)產(chǎn)保全措施，但不影響抵押權(quán)人、質(zhì)權(quán)人、留置權(quán)人的優(yōu)先受償權(quán)。某銀行作為涉案存單的質(zhì)權(quán)人，有權(quán)請(qǐng)求法院解除凍結(jié)，法院在某銀行提供有關(guān)證據(jù)證明其對(duì)涉案存單享有質(zhì)權(quán)的情況下，應(yīng)解除對(duì)涉案存單的凍結(jié)。此時(shí)申請(qǐng)?jiān)V訟保全的權(quán)利人若有異議，可以向法院提出，若在執(zhí)行異議程序中仍不能解決雙方爭(zhēng)議，則可提起執(zhí)行異議之訴。本案法院在解除對(duì)涉案存單凍結(jié)后，訴訟保全申請(qǐng)人某小額貸款公司并未提出異議的情況下，裁定執(zhí)行該存單財(cái)產(chǎn)并指引某銀行提起執(zhí)行異議之訴及質(zhì)權(quán)確權(quán)之訴，事實(shí)上混淆了本案爭(zhēng)議焦點(diǎn)，適用法律及程序指引均存在錯(cuò)誤。

人民檢察院在依法履行民事執(zhí)行法律監(jiān)督職責(zé)時(shí)，經(jīng)調(diào)查核實(shí)，發(fā)現(xiàn)人民法院執(zhí)行活動(dòng)存在上述違反法律規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)依法提出檢察建議。對(duì)于人民法院已錯(cuò)誤劃扣的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)建議法院進(jìn)行執(zhí)行回轉(zhuǎn)。

【相關(guān)規(guī)定】

《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定（試行）》第85條

《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百二十五條、第二百二十七條、第二百三十五條

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的解釋》第三百一十二條

《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第四條